近年来，中信银行多次被监管部门开出巨额罚款。违规涉及内控管理不严、违反审慎经营原则、以其他方式拖延风险暴露等问题。累计罚款金额已超亿元。这也不禁让外界对中信银行的内控管理规范产生质疑。 2017年，中信银行利息净收入仅增长12.69%，同比收入增速从13.79%下降至3.34%。除了屡屡踩监管红线、客户投诉量居高不下之外，整体数据显示，中信银行近年来业绩增速也不断放缓，引发了众多投资者的关注。
2018年（银行业普遍小周期为10年），中信银行生息资产平均利率为4.95%，生息负债平均利率为2.55%，净息差为2.60%。对于中信银行收入增速放缓、主营业务表现疲弱的情况，白文曦指出，一方面是受银行业整体行业发展影响，另一方面也是由于中信银行银行创新缓慢，缺乏行业竞争力。反映。
1、银保监会对中信银行启动立案调查
据不完全统计，今年金融反腐风潮席卷整个银行业。上半年，至少有42名银行系统高管（主要银行部门负责人以上、其他银行高管以上）陆续被免职，涉及主要国有银行和股份制银行。地方商业银行、农村信用社系统。这也意味着，对于银行业来说，进一步完善财务合规和内控管理已成为可持续发展的必然条件。财报显示，2023年一季度，中信银行实现营收513.63亿元，同比下降4.94%。
3月15日，国家外汇管理局北京分局披露的行政处罚决定书显示，中信银行北京分行被国家外汇管理局北京分局没收违法所得2070元，并罚款40万元。因违规办理结售汇业务而被罚款。经过高层大清洗，中信银行似乎已经完成了历史的清理，但真正的挑战还在后面。
白文曦认为，中信银行频频因违规被罚款、被客户投诉。除了内控体系缺失、合规管理要求不够严格的问题外，还有意无意地放松了内控和合规管理，以挽救下滑的业绩。因素存在。 3月11日，中信银行萍乡分行因向未竣工验收的商业楼发放虚假抵押贷款、虚假首付贷款，被罚款50万元。先是11月10日，金融大亨孙德顺（中信银行原行长，2019年退休，2020年接受调查）被判处死刑，死刑缓期执行。
市场消息显示：2023年12月13日，中信银行深圳分行因销售不审慎、销售操作不规范被处以行政处罚85万元。财报显示，2022年，中信银行实现收入2114亿元，同比增长3.34%；实现归属净利润621亿元，同比增长11.61%。
早在2020年，中信银行就因房地产业务违规收到北京银保监局的罚款，罚款金额超过2000万元； 2021年3月，中信银行还存在客户信息保护制度和机制不完善的情况。该公司因采集流程管理不当、客户敏感信息管理不善，导致其泄露出互联网，被罚款450万元。